Bij NNEK kunnen financieel adviseurs nu lijfrentes adviseren zonder een eigen beleggingsbeleid op te stellen. NNEK neemt vanuit haar rol als vermogensbeheer de zorgplicht die normaliter bij de adviseur ligt op zich.
Volgens Michiel van Vugt, manager Financieel Adviseurs bij NNEK, voelen de meeste adviseurs die hij spreekt geen behoefte om een eigen beleggingsbeleid op te stellen om lijfrentes te kunnen adviseren aan hun klanten. Maar zodra een adviseur zijn klant een beleggingslijfrente adviseert, is dat wel onderdeel van zijn werkzaamheden onder Nationaal Regime, zegt hij.
Klantrelatie optimaal invullen
Van Vugt: “Tot 9 maart was het enige alternatief een klant niet te helpen en deze door te verwijzen naar een aanbieder. Daarmee verlies je als adviseur zowel de grip op de klant en – belangrijker nog – je helpt je klant niet bij de keuze voor zijn belegging. Bij ons kan een adviseur nu wel de klantrelatie optimaal invullen zonder de verantwoordelijkheid te hoeven nemen voor de beleggingen. Wij selecteren op onafhankelijke en verantwoorde basis beleggingsfondsen.” NNEK levert in tegenstelling tot veel andere aanbieders een veelheid aan fondsen en trackers met een transparante kostenstructuur.
Mifid II richtlijn
Door de lijfrentebeleggingsrekening via NNEK Vermogensbeheer en/of Portefeuillebeheer te laten lopen hoeft de adviseur zich niet bezig te houden met de details van de AFM-voorwaarden. Vanaf 2018 worden de eisen voor adviseurs nog zwaarder met de nieuwe Mifid II richtlijn. Het adviseren van een beleggingsfonds krijgt dan nog meer impact voor de financieel adviseur.
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
