De informatie voor deelnemers over de keuzemogelijkheden bij afkoop van een klein pensioen is verbeterd. Dit concludeert de AFM op basis van een vervolgonderzoek onder negen verzekeraars en premiepensioeninstellingen.
Uit het vervolgonderzoek blijkt dat vijf instellingen hun beleid hebben gewijzigd: bijna alle onderzochte instellingen (8 van de 9) kopen klein pensioen nu alleen nog af op verzoek van de deelnemer. De onderzochte instellingen geven aan te verwachten steeds minder kleine pensioenen af te kopen.
Na een aantal signalen heeft de AFM in 2016 voor het eerst de informatie onderzocht die werd verstrekt bij afkoop. Pensioenuitvoerders moeten onder meer de keuze voor wel of geen afkoop evenwichtig aanbieden. Dit geldt zeker wanneer pensioenuitvoerders afkoop actief aanbieden aan hun deelnemers. In het onderzoek van 2016 bleek onder meer dat de informatie hierover bij de meeste onderzochte pensioenaanbieders verbeterd kon worden. In 2017 is dit weer onderzocht en blijkt dat de meerderheid van de onderzochte verzekeraars en premiepensioeninstellingen hun informatie over afkoop heeft aangepast.
Wetsvoorstel waardeoverdracht klein pensioen
In 2019 treedt het Wetsvoorstel waardeoverdracht klein pensioen in werking, waarbij afkoop alleen nog mogelijk is bij pensionering. De meeste onderzochte instellingen lopen hier met hun beleid al op vooruit. De AFM vindt dit een positieve ontwikkeling, omdat pensioen dat zijn pensioenbestemming behoudt, ervoor zorgt dat deelnemers minder voorzienbare teleurstellingen tegemoet zien.
Verbeterpunten
De AFM vindt alleen de hoogte van een periodiek pensioen nog niet altijd inzichtelijk, waardoor persoonlijk inzicht in de keuzemogelijkheden nog niet voor iedereen mogelijk is. De AFM heeft de individuele instellingen daarom opgeroepen om ook het (indicatieve) jaarlijkse bedrag bij keuze voor een periodieke uitkering op het keuzeformulier te benoemen. Daarnaast verwacht de AFM dat pensioenuitvoerders de informatie bij hun eigen deelnemers regelmatig op duidelijkheid toetsen.
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
