Bert Millenaar. Partner Trifium Financiële Raadgevers: Vaak stelt iemand de vraag ‘Hoe hebben jullie de crisis overleefd?’ Vooral door positieve anticipatie. We hebben een vaste basisclientèle en bouwen aan langdurige klantrelaties. Behoeften en wensen veranderen nu extreem snel.

Peter B. Schinkel, Register Pensioen Adviseur, PHB Financieel Adviseur: Hoe wij de crisis hebben overleefd. Tja, de crisis heeft met name de hypotheekmarkt verlamd en niet zozeer de pensioen- en/of schademarkt. Hoe het ook zij door het verlies van de hypotheekmarkt hebben wij onze aandacht naar de pensioenmarkt verlegd, die er…

Etienne Willems, directeur EB Concordia de Keizer: Onlangs zijn Concordia en De Keizer gefuseerd tot één onderneming. Maar jaren geleden hebben beide ondernemingen afzonderlijk gekozen voor niches in de verzekeringsmarkt waar de dienstverlening van het intermediair niet ter discussie staat.

Antoinette Wessels, directeur FlexFront: Overleven in de crisis is geen sinecure. Maar er is zeker een bestendig businessmodel als je blijft (mee)bewegen en vooral luistert naar de markt. Daarop inspelen, waarde toevoegen en niet weglopen voor de consequenties van je ondernemersbeslissingen…

Willem van der  Mark MFP, CFP ®, Partner KPP: Wij hebben overleefd door tijdig onze koers bij te zetten. Dit betekent concreet dat wij gedurende de afgelopen jaren steeds meer op factuurbasis zijn gaan werken.

Sander Geytenbeek, Managing Partner Geytenbeek clear benefits: Helaas was het niet alleen de crisis waar we de afgelopen jaren mee te maken hebben gehad. We hebben ook hard moeten werken aan de transformatie van ons verdienmodel. Een aantal zaken hebben we procesmatig een voor een aangepakt.

Richard Boxtart, IkKan! Financial Life Coaches: Tja, hoe overleef je een crisis? Toen de crisis in 2008 net begon, hadden wij met ons gezin een rondreis geboekt door China. Het taoïsme is een mooie leer, de stelling van de Chinezen: “Wanneer je steeds maar weer achterom kijkt, zie je niet wat er voor je gebeurt.”

Wouter van Leusen Financieel coach FFP RLP, Van Leusen Financieel Bewust Zijn: Toen ik in 2009 mijn bedrijf startte, was wereldwijd de economische crisis aan de gang. Op kleinere schaal is het in Nederland crisis in de financiële sector, met weinig hypotheken, afschaffing van provisie, vereiste transparantie, et cetera.

Alex Vermogensbeheer erin geslaagd om, sinds de start op 1 januari 2008, de grens van 1 miljard euro aan vermogen in beheer te passeren.

Verzekeraars hebben in het derde kwartaal van 2012 voor 1,4 miljard euro aan aandelen en beleggingsfondsen verkocht. Ze zijn voor 1 miljard euro overgestapt naar obligaties, meldt De Nederlandsche Bank. Vooral door herstel van de aandelen- en obligatiemarkten in het derde kwartaal van 2012 is de effectenportefeuille van verzekeraars met 9,5 miljard toegenomen tot 281 miljard euro per eind september 2012.

Pensioenfonds ABP heeft een schikking getroffen met de Amerikaanse bank JPMorgan Chase & Co rond de zogenoemde ‘rommelhypotheken’: door woninghypotheken gedekte kredieteffecten. Het pensioenfonds kocht die effecten  in 2006 en 2007 van ondernemingen gelieerd aan JPMC, Bear Stearns en Washington Mutual Bank.

Woningbezitters die hun bestaande (gedeeltelijk) aflossingsvrije hypotheek willen omzetten in een spaar- of beleggingshypotheek, kunnen dat nog tot 1 april 2013 doen. Dat heeft minister Blok voor Wonent aan de Eerste Kamer laten weten. Op deze manier wordt de overgangstermijn voor deze groep gelijk getrokken met die voor mensen die een niet aan de hypotheek gekoppelde kapitaalverzekering willen omzetten in een vrijgesteld spaar- of beleggingsproduct.

Afgelopen week organiseerde Bureau D & O een informatiebijeenkomst over vermogensopbouw. Edgar du Perron, hoogleraar privaatrecht aan de UvA én voorzitter van de geschillencommissie KiFiD, hield een inleiding met meerdere interessante adviezen aan de sector.

De Vereniging Woekerpolis.nl is op 1 december officieel van start gegaan. De vereniging is opgericht met het doel om diverse collectieve procedures te voeren tegen verschillende verzekeraars die gezamenlijk meer dan 100 miljard euro aan premies ontvingen op de door hen verkochte woekerpolissen.

De AFM heeft alle ruim 350 financiële bijsluiters in een register bij elkaar gezet. Ze zijn te raadplegen op de site van de toezichthouder. De bijsluiter heeft een standaard formaat en moet door iedere aanbieder met dezelfde uitgangspunten opgesteld worden. Dienstverleners kunnen nu eenvoudig financiële producten met elkaar vergelijken.

Vermogensbeheerder Fundix introduceert een pensioenproduct voor de directeur-grootaandeelhouder (DGA) die zijn pensioenopbouw in eigen beheer, via zijn besloten vennootschap, wil houden. Het grote voordeel van deze methode is dat de liquide middelen binnen de bv beschikbaar blijven.

Willem van Duin, voorzitter van de Raad van Bestuur Achmea: Dit is de tijd van fundamentele veranderingen. De klant gaat zelf bepalen voor welke dienst hij betaalt. De kans voor het intermediair is om nieuwe vormen van toegevoegde waarde aan te bieden aan deze klant.

Tom Kliphuis CEO Nationale-Nederlanden: Juist nu gaat het om toegevoegde waarde. Concrete toegevoegde waarde! Het intermediair zal de best passende oplossing voor zijn klant moeten adviseren. Als intermediair moet je daarom alle financiële stromen van de consument in kaart hebben.

Niek Hoek, voorzitter Raad van Bestuur Delta Lloyd: Wij geloven dat er ook in de toekomst veel behoefte blijft aan advies. Er zijn en blijven klanten die met name voor complexe producten advies willen hebben. Advies dat aansluit bij persoonlijke wensen en behoefte.

Visie Dick Okhuijsen, COO bij SNS REAAL tevens Directievoorztter REAAL: Met het provisieverbod en de WFT ziet de wereld van de verzekeraar en de adviseur er in 2013 anders uit. Dat is een zekerheid. Als je naar de huidige financiële crisis en alle nieuwe wet- en regelgeving kijkt, ben je wellicht geneigd vooral bedreigingen te zien.