De opvallendste conclusies uit Schroders Beleggingsbarometer onder vermogende Nederlandse beleggers zijn dat ze averij hebben opgelopen in hun Aziatische beleggingen, dat ze voor het eerst meer geld in beleggingsfondsen hebben dan op de spaarrekening en dat het aantal beleggers dat kiest om naast het pensioen aanvullend te beleggen, verder stijgt tot 65%.
De Schroders Beleggingsbarometer is voor het zesde jaar opgezet door Schroders en uitgevoerd door TNS Nipo onder een grote groep particuliere beleggers met een vrij belegbaar vermogen van meer dan 50.000 euro, die al dan niet gebruik maakt van een beleggingsadviseur. Doel van het onderzoek is meer inzicht krijgen in de voorkeuren en ideeën van Nederlandse belegger en zijn idee van risico en verwachtingen voor de toekomst.
Nederlandse beleggers hebben averij opgelopen met hun Aziatische beleggingen en lijken voorlopig hun buik vol te hebben van China. “Het afgelopen jaar waren ze juist in groten getale gaan beleggen in China onder invloed van toenemend optimisme over de groeiperspectieven van de regio. Maar al voordat de beurzen van China eind augustus scherp daalden, bleek de stemming onder Nederlandse beleggers omgeslagen. De regio wordt door 47% beleggers gezien als regio met het allerhoogste beleggingsrisico (en scoort daarmee net onder Oost-Europa)”, aldus de onderzoekers.
Beleggingsfondsen winnen terrein
Een andere opvallende uitkomst is dat het beleggen in beleggingsfondsen dit jaar een nieuw hoogtepunt heeft bereikt. Schroders: “Voor het eerst zijn er meer vermogende Nederlanders die een beleggingsfonds in bezit hebben dan dat ze geld op een spaarrekening hebben staan. Ook procentueel is het deel van het vermogen dat in beleggingsfondsen is gestopt, met 36% hoger dan ooit. Op de spaarrekening, traditiegetrouw de grootste vermogenscomponent, staat gemiddeld 30% van het vermogen van beleggers. Tegelijkertijd wordt het beleggen in individuele aandelen steeds minder populair in Nederland. Nog maar iets meer dan de helft van de beleggers heeft afzonderlijke aandelen in portefeuille. Vijf jaar geleden was dat nog ruim driekwart.”
De onrust over China lijkt het algemene beleggerssentiment niet echt te beïnvloeden. Er heerst zelfs een groter optimisme over beleggingskansen dan een jaar eerder. De Schroders Beleggersoptimisme Indicator staat op dit moment op een gematigde 27%, tegenover een veel somberder 19% vorig jaar. De (beperkte) zorgen die beleggers hebben, hangen vooral samen met het opnieuw oplaaien van de schuldencrisis en de gevolgen van de Europese schuldenberg. De onrust op de markten heeft er wel toe geleid dat beleggers veel dichter op de markt zitten in vergelijking met vorig jaar. Het aantal beleggers dat de ontwikkelingen in de portefeuille dagelijks volgt is gestegen tot een derde van het totaal. Nog eens een derde beschouwt dit als een wekelijks ritueel. Dat wil niet zeggen dat er ook frequent wijzigingen worden aangebracht. Een ruime meerderheid doet dat zeker niet vaker dan eens per kwartaal.
Pensioenurgentie
Het bewustzijn rond de pensioenproblematiek zorgt ervoor dat het aantal beleggers dat kiest om naast het pensioen aanvullend te beleggen, verder stijgt tot 65%. Schroders: “Een voldoende oudedagsvoorziening is ook dit jaar veruit de belangrijkste reden voor beleggers om geld opzij te zetten. Vorig jaar was die reden met stip naar de eerste plaats geschoten. Circa een kwart van de beleggers (27%) heeft de overtuiging dat het huidige pensioen voldoende zal zijn, terwijl dit percentage vorig jaar nog op 44% stond.
De lage spaarrente heeft er ook dit jaar voor gezorgd dat een kleiner deel van de beleggingen richting spaarrekeningen is gedirigeerd. Bijna een derde van de beleggers heeft helemaal geen geld meer op een spaarrekening staan. Jongeren sparen naar verhouding meer dan ouderen maar hebben relatief dan ook minder vermogen.
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
