ABN Amro heeft onvoldoende gegevens bijgehouden over de dienstverlening rondom rentederivaten voor het mkb. De AFM geeft de bank daarom een bestuurlijke boete van twee miljoen euro.
De AFM heeft in 2013 onderzoek gedaan naar de dienstverlening inzake rentederivaten door banken aan mkb-ondernemingen (die als niet professionele belegger waren gekwalificeerd). In vier van de vijf bij ABN Amro opgevraagde dossiers vond de toezichthouder onvoldoende gegevens terug over de door de bank gehanteerde dienstverlening.
De AFM heeft vast kunnen stellen dat ABN Amro bij het afsluiten van de rentederivaten niet uitsluitend voor eigen rekening heeft gehandeld, maar een beleggingsdienst aan de ondernemers heeft verleend. Verder heeft de AFM geconstateerd dat ABN Amro de betrokken ondernemers hoogstwaarschijnlijk ook heeft geadviseerd. In de dossiers zijn daar meerdere indicaties voor aanwezig.
De bank heeft echter onvoldoende gegevens bijgehouden, waardoor de AFM niet met zekerheid kan vaststellen dat ABN Amro bij de feitelijke uitvoering van haar werkzaamheden in deze dossiers daadwerkelijk heeft geadviseerd over de rentederivaten.
Doordat de vastlegging door de bank in de onderzochte rentederivatendossiers tekort is geschoten, is het onmogelijk voor de AFM om te beoordelen in hoeverre ABN Amro de wet- en regelgeving heeft nageleefd.
“De banken hebben toegezegd cliënten voor het einde van dit jaar waar nodig een passende oplossing aan te bieden. De AFM houdt toezicht op dit proces en op de uitkomsten daarvan”, aldus de toezichthouder.
Lees hier het volledige boetebesluit van de AFM.
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
