Auteur: Jurjen Oosterbaan Martinius, Algemeen directeur Bureau D & O
Veel financieel adviseurs denken na over de toekomst. Terecht. Want de wereld waarin we werken verandert snel. Wil je succesvol zijn, dan moet je als ondernemer bereid zijn voortdurend aanpassingen door te voeren. Een van de vragen waar veel ondernemers over nadenken, is welke diensten zij in de toekomst moeten leveren.
Breed leeft het gevoel dat een dienstverlening, die enkel en alleen gekoppeld is aan een financieel product, risico’s in zich draagt. De financiële wereld van de klant bestaat immers uit meer dan financiële producten. En de klant zal wellicht bepaalde financiële producten meer rechtstreeks bij aanbieders onderbrengen.
Dat is niet erg wanneer de adviseur bij het afsluiten van zo’n product geen wezenlijke meerwaarde meer heeft. Dienstverlening zonder meerwaarde heeft nu eenmaal geen toekomst. Of die meerwaarde er is, hangt af van de klant, het product, de adviseur en de aanbieder. Per situatie kan de uitkomst van de vraag ‘is er meerwaarde’ verschillend zijn.
Veranderingen zijn er en die maken het leven van de consument complexer. Of het nu gaat om wonen, werken, pensioen, zorg of vermogensopbouw. Op al die gebieden zijn er grote wijzigingen en lopen veel consumenten in de praktijk aan tegen vragen. Of nog erger, realiseren consumenten zich niet dat deze wijzigingen er zijn en wat voor hen individueel de gevolgen hiervan zijn.
De adviesfunctie van de financiële adviseur zal naar mijn overtuiging steeds belangrijker worden. En steeds vaker zal het gaan over adviezen zonder een directe koppeling naar financiële producten. Ik denk dat adviseurs er verstandig aan doen om eens een maand alle vragen van klanten op te schrijven, die aan hen gesteld worden zonder dat dit gaat over een financieel product. Dus bijvoorbeeld vragen over echtscheiding, studiefinanciering, huren of kopen, et cetera.
Wellicht dat een dergelijke lijst ondernemers inspireert om hun profilering aan te passen en te zoeken naar een goed en rendabel bedieningsmodel. Niets tegen financiële producten. Maar de wereld van de deskundig financieel adviseur is zo veel groter.
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
