De gewogen gemiddelde solvabiliteitsratio’s van de Nederlandse verzekeringssectoren voldeden in 2016 aan de wettelijke Solvency II-norm van 100%. De solvabiliteitsratio’s van de levens- en schadesector bedroegen ongeveer 170%.
Dat meldt De Nederlandsche Bank (DNB) naar aanleiding van de eerste officiële jaarcijfers op basis van Solvency II. DNB concludeert dat de helft van de levensverzekeraars een solvabiliteitsratio heeft tussen de 143% en de 261%.
De solvabiliteitsratio wordt berekend door het aanwezige vermogen te delen door het vereiste vermogen (kapitaaleis), waarbij de kapitaaleis onder Solvency II risicogebaseerd is. Dat wil zeggen dat de omvang per verzekeraar verschillend is en afhangt van het risicoprofiel van de verzekeraar.
De levenssector heeft een kapitaaleis van 19,3 miljard euro. Hier tegenover staat een aanwezig vermogen van 32,5 miljard euro. De schadesector heeft een kapitaaleis van 5,4 miljard euro en een aanwezig vermogen van 9,0 miljard euro.
Kwaliteit van vermogen
De kwaliteit van het aanwezige vermogen is over het algemeen goed, stelt DNB. Zo bestaat het aanwezige kapitaal voor een groot deel uit zogenoemd tier 1 kapitaal, leven (83%) en schade (97%). Dit is het meest hoogwaardige vermogen, zoals het gestorte aandelenkapitaal.
Op basis van deze eerste volledige Solvency II jaarrapportages heeft DNB nieuwe tabellen op haar website gepubliceerd. Dit zijn naast geaggregeerde gegevens op sectorniveau ook gegevens op individueel niveau (per verzekeraar).
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
