In het jaar voor de transitie naar een nieuwe pensioenregeling, krijgen pensioenuitvoerders twee maanden respijt bij het verstrekken van het Uniform Pensioenoverzicht (UPO).
Dat maakt de AFM bekend. “De regel is dat pensioenuitvoerders actieve deelnemers uiterlijk 30 september hun UPO verstrekken. Bij uitzondering mogen pensioenuitvoerders in het jaar vóórdat ze overgaan naar het nieuwe pensioenstelsel het UPO tegelijk verstrekken met het eerste transitieoverzicht. De uiterste verstrekkingsdatum is dan 30 november. Pensioenuitvoerders moeten actieve deelnemers jaarlijks tijdig hun UPO verstrekken (artikel 38 jo. 48 Pw). Wij hebben in onze Beleidsregel tijdigheid verstrekking Uniforme Pensioen Overzichten bepaald dat tijdig betekent: uiterlijk 30 september. Zowel op de tijdigheid als de op de correctheid van het UPO houden wij toezicht.”
Eenmalige uitzondering
“We hebben besloten eenmalig een uitzondering toe te staan wat betreft deze datum, nadat hier om pensioenuitvoerders om was verzocht”, meldt de AFM. “In het jaar voordat een pensioenuitvoerder overgaat naar een nieuwe pensioenregeling in het nieuwe stelsel, mag hij het UPO tegelijk versturen met het eerste transitieoverzicht. Die laatste informatie moet een pensioenuitvoerder uiterlijk één maand voor de overgang naar het nieuwe stelsel (het invaren of de start van de Wtp-regeling) verstrekken aan deelnemers. Bij invaren op 1 januari 2025 is dat dus uiterlijk 30 november 2024. De reden dat we pensioenuitvoerders toestaan met hun UPO’s eenmalig af te wijken van de beleidsregel is het voorkomen van verwarring bij deelnemers. Als zij eerst een UPO ontvangen met daarop hun pensioengegevens in de oude regeling en kort daarna een prognose van hun pensioen in de nieuwe regeling, kan dit leiden tot onduidelijkheid.”
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
