Modulair keurmerk FinZeker voor advieskantoren

0

CFD introduceert het keurmerk FinZeker voor onafhankelijke advieskantoren. Naast een keurmerk dat staat voor de onafhankelijkheid van het kantoor zelf, wordt per adviesmodule (Hypotheek, Pensioen, Vermogen, Verzekeren en Lenen) een keurmerk afgegeven.

Keurmerk FinZeker valt onder de Stichting TP Diensten. Het stichtingsbestuur bestaat uit Edwin Herdink (voorzitter), Jeffrey Leichel (secretaris) en Milan Herdink (penningmeester). Een keurmerk per adviesgebied sluit volgens Herdink – tevens CFD-voorman – beter aan bij de praktijk. “We zien bijvoorbeeld gespecialiseerde hypotheekkantoren die hebben besloten om geen pensioen of vermogensadvies aan te bieden, maar wel weer schadeverzekeringen. Of juist geen schadeverzekeringen en wel weer andere adviesgebieden.”

Een keurmerkkantoor wordt naast de onafhankelijkheid ook beoordeeld op klantgerichtheid, professionaliteit en de kwaliteit van het advies en/of de nazorg. Elk jaar worden alle gegevens van de keurmerkhouders volledig geautomatiseerd gecontroleerd.

Vijf basiscriteria per adviesgebied

Per adviesgebied waarvoor aan een deelnemer een keurmerk is afgegeven, worden voor de beoordeling vijf basiscriteria gebruikt:

Hypotheken

  • – vergelijkt tussen tenminste 10 geldverstrekkers
  • – levert adviesrapport met een risico analyse (o.a. renterisico, restschuldrisico, etc.)
  • – bemiddelt tenminste 15 hypotheken per jaar
  • – levert voorafgaand aan het advies een gratis energiebesparingsrapport
  • – advies inclusief gevolgen bij overlijden, WW en AO

Sparen & Vermogen

  • – vergelijkt tussen tenminste 4 beleggingsinstellingen
  • – levert adviesrapport met risico-analyse en klantprofiel
  • – geeft inzichten in kosten per fonds
  • – kennis van beleggingsfondsen, levensverzekeringen en sparen
  • – advies inclusief gevolgen bij overlijden (erfrecht)

Pensioen

  • – vergelijkt tussen minimaal 5 aanbieders voor aanvullend pensioen
  • – geeft ook inzicht in AOW en werkgeverspensioen.
  • – geeft inzicht in kosten per opbouwvorm en fiscale aspecten
  • – geeft inzicht in bruto en netto (vroeg)pensioen
  • – advies inclusief gevolgen bij overlijden (erfrecht)

Verzekeren

  • – vergelijkt tussen minimaal 10 verzekeraars
  • – kan pakketten samenstellen, evt. van diverse verzekeraars
  • – beschikt over een expert in schade afwikkeling
  • – heeft een netwerk van contra-experts en letselschade experts
  • – maximaal 30% verzekeringen loopt bij dezelfde verzekeraar

Lenen

  • – vergelijkt tussen minimaal 5 kredietverstrekkers
  • – advies inclusief een financiële risico analyse
  • – laat looptijd lening aansluiten bij levensduur aankoop
  • – geeft inzicht in de verschillende kredietvormen
  • – maximaal 30% kredieten loopt bij dezelfde kredietverstrekker

Advieskantoor

  • – adviseert geen verzekeraars of banken als daar meer dan 50% van bedrijfsfinanciering is ondergebracht
  • – bestaat tenminste 3 jaar en werkt met een professioneel CRM-systeem
  • – het totale bedrijfskrediet is maximaal 20% van de jaaromzet
  • – beschikt over een professionele website en een nazorgsysteem
  • – kan aantonen dat adviseurs permanent actueel zijn

Oplichtende iconen

Door in de communicatie met consumenten met opgelichte icoontjes voor elk adviesgebied te werken, ziet een consument in één oogopslag voor welke adviesonderdelen een advieskantoor keurmerken heeft. Het ‘bedrijfskeurmerk’ (laatste icoontje dat oplicht) richt zich op de financiële onafhankelijkheid van het kantoor zelf, het gebruik van professionele systemen (denk bijvoorbeeld aan CRM en webdesign) en de kennis van adviseurs.

Om het intermediair nog beter te ondersteunen wil CFD ook andere diensten koppelen aan FinZeker. Bijvoorbeeld een schadeloket waar door het intermediair een letselschade kan worden aangemeld.

Collectieve reclamepot

Uit de maandelijkse fee die de aangesloten deelnemers betalen gaat een vast bedrag in de collectieve reclamepot. Met dit geld worden in eerste instantie vanaf september Facebookcampagnes opgezet waarmee het onafhankelijk advies in Nederland continu wordt gepromoot. Naarmate het netwerk van deelnemers aan het keurmerk groeit zal ook andere media worden ingezet.

Er is een eenmalige startfee verschuldigd van 125 euro voor de verwerking en controle van de aanvraag en opname op de website van FinZeker. Daarnaast betaalt een deelnemer 12,50 euro per maand aan doorlopende kosten, ongeacht het aantal adviesgebieden waarvoor het keurmerk wordt aangevraagd. De vaste bijdrage aan de reclamepot van 10,00 per maand komt hier nog bovenop. Tot 15 augustus ontvangen niet CFD-leden 50% korting (promotiecode ‘FZEB’) op de eenmalige startfee en voor CFD-leden is die korting 80%.

Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.

Deel dit artikel

Over de auteur

Redactie InFinance

De redactie is verantwoordelijk voor de dagelijkse nieuwsupdates op de website InFinance.nl en nieuwsbrief InFinance Daily.