De Nederlandsche Bank (DNB) heeft in de afgelopen jaren tekortkomingen geconstateerd bij de Volksbank en kondigde aan daarvoor twee bestuurlijke boetes op te gaan leggen. Deze boetes zijn nu ook officieel opgelegd: het gaat in totaal om 20 miljoen euro.
DNB legt een boete van 5 miljoen euro op voor tekortkomingen op het gebied van verplichtingen voortvloeiend uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) in de periode 2020 tot en met 2023. Volgens DNB functioneerde het systeem dat signalen genereert over klanten en transacties onvoldoende.
Daarnaast legt DNB de Volksbank een boete op van 15 miljoen euro voor tekortkomingen ten aanzien van het risicomanagement in de periode 2018 tot en met 2023. Daarmee voldeed de Volksbank niet aan de vereisten die volgen uit de Wft voor de waarborging van een beheerste bedrijfsuitoefening. In de onderzochte periode is de Volksbank tekortgeschoten in de beheersing van risico’s, waaronder krediet- en tegenpartijrisico’s, kapitaalrisico’s en operationele risico’s. De overtreding is voornamelijk het gevolg van een ineffectief raamwerk van interne governance en interne controles.
Oprechte excuses
De Volksbank erkent en betreurt de door DNB geconstateerde tekortkomingen. CEO Roland Boekhout: “Dit past niet bij waar we als bank voor staan. Dit is onze eer te na. Het is onze plicht te voldoen aan wet- en regelgeving. Als bank hebben we onze klanten, collega’s en partners teleurgesteld. Hiervoor bieden we onze oprechte excuses aan.”
De bank heeft rond beide dossiers inmiddels stappen ondernomen waarmee weer moet worden voldaan aan wet- en regelgeving. Zo is onder andere een herstelplan in gang gezet voor een structurele bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Dit herstelplan is eind 2024 ingediend bij DNB.
De boetes komen ten laste van het resultaat over 2024. De Volksbank publiceert haar jaarcijfers 2024 op 14 februari.
Elke werkdag het belangrijkste financiële nieuws in uw mailbox? Meld u gratis aan voor InFinance Daily.
